一直以来,金融类、财经类专业都是高考志愿填报的热门,职业前景广阔、薪资待遇高是其热门的重要原因。对于刚进入大一新生们,大学期间除了学好自己的专业外,还需要做什么呢?
考取高含金量的相关专业资格证书!尤其是财金类专业的学生,如果毕业就握有高含金量的资格证书,将从众多毕业生中脱颖而出,成为雇主青睐的对象,更无形中拉高了职业道路的起点。而众所周知的CFA证书,就是金融财经学子大学必考的一门证书!
一、CFA证书是什么?
CFA的全称是Chartered Financial Analyst,中文译为特许金融分析师,是全球投资业里严格与含金量高的资格认证。被誉为金融界“金 领 阶 层”、华尔街“入场券”,《金融时报》于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。由CFA协会(CFA Institute)发起成立,每年在全球范围内举行资格考试。目前全球考生人数逐年增加,考生和持证人遍布全球165个国家及地区。
1962年,CFA协会设立了CFA考试课程,这为投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。CFA考试重点是国际前沿的金融理论和技术,范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业理财、经济学、投资表现评估及专业道德操守等。持有CFA证书的专业人士,被认为具备投资业界专业技能和职业操守的资质。
作为全球投资界里的专业职业资格认证,CFA证书有其权威性,是金融从业人员重要的“身份证”,全球金融机构的雇主都将CFA证书视为选拔人才的专业标准。《人民日报》几次发文将CFA证书列入中国十大含高含金量证书之列,CFA证书荣登排行榜三甲。文中用了“金融投资界的MBA”、“权威”、“行业标准”等词来形容CFA证书,含金量不言而喻。
二、CFA持证人就业前景怎么样?
CFA持证人的专业理论知识和投资策略 极 利于金融公司的发展,因而备受世界顶级金融名企的青睐。全球投资者和各大企业雇主将CFA头衔作为衡量金融投资人员专业水平和诚信度的标准。
▲CFA持证人职业分布图(来源:CFA Institute)
在中国大陆拥有CFA持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。
CFA持证人年薪:
成为CFA持证人,在获得知名企业雇主青睐的同时,其薪资也是非常可观的,来自CFA Institute的数据显示,CFA持证人年薪(部分)如下:
金融分析师:$40,801-95,414/年;
投资分析师:$44,347-117,280/年;
投资组合经理:$59,492-162,747/年;
财务官:$74,922-239,545/年
三、CFA课程设置
CFA知识体系涵盖了金融投资领域所需的核心专业知识,且具有很强的实操性,注重学员对知识的灵活运用和深度理解把握,让学生系统掌握组合资产运用技术,熟悉大型公司的资产配置等技术要求,具备国际投资机构的知识体系。
CFA考试分为一、二、三级共三个阶段,考过前一阶段,才能参加下一阶段考试。每一级考试科目有十门,如下:
CFA注册报考条件:
(1)持有有效的国际旅行护照 / 身份证
(2)下列条件之一:
A. 本科在读生,最早在获得学士学位前23个月内;
B. 本科教育:学士学位(或同等学力);
C .工作经验:专业工作经验和教育结合:专业工作经验和教育结合总计四年,即同等学历,此处提到的专业工作经验不包含兼职工作经验。
四、CFA协会合作高校有哪些?
为加强全球金融人才队伍建设,CFA协会已与全球数百所知名大学建立合作关系,这些大学将本校金融专业课程与CFA课程适当结合,大大提升了学生的专业知识水平和对实践技能运用能力。那么,哪些院校成为了CFA协会的合作高校呢?目前,在中国(大陆)与CFA协会开展合作的高校部分名单如下:
1、北京大学:金融硕士
2、清华大学:金融MBA
3、复旦大学:金融硕士、金融学士
4、上海交通大学:金融MBA、金融硕士
5、中国人民大学:金融硕士
6、厦门大学:金融MBA
7、中山大学:金融硕士、金融学士
8、南开大学:数学与应用数学学士
9、中央财经大学:国际金融学士、企业融资学士、财务硕士
10、上海大学:全球金融MBA(GFMBA)
11、中欧国际工商学院:金融MBA
12、西南财经大学:金融学理学士
13、西安外国语大学:金融学理学士
14、西安交通大学:数学经济学和金融学士、应用学硕士
15、浙江财经大学:金融硕士、金融学士
16、浙江工商大学:经济学学士
17、北京外国语大学:金融学学士
18、浙江工商大学:经济学学士
19、长江商学院:金融MBA
20、重庆师范大学:金融学文学士
21、广东财经大学:金融学经济学学士
22、江苏工业大学:金融学学士
23、江苏财经大学:金融学理学士
24、东北财经大学:金融学专业(CFA方向)实验班
25、南京财经大学:金融学经济学学士,金融学硕士
26、南京审计大学:经济学学士
27、对外经济贸易大学:金融学专业(CFA方向)实验班
28、中南财经政法大学:金融学专业(CFA方向)实验班
29、宁波诺丁汉大学:金融学士、金融硕士
30、中国政法大学:经济学学士、工商管理硕士
31、同济大学:财务硕士
(来源:CFA Institute)
五、CFA海外升学优势
CFA持证人或CFA二级、三级候选人在申请报读金融硕士(MF)或金融MBA中,部分大学对其实行金融专业课免修政策、豁免政策、免考政策、奖学金政策等。
CFA持证人申请硕士学位的相关豁免政策(部分高校)
亚太地区
• Griffith University 格里菲斯大学
① Master of Finance 金融硕士
通过CFA一级考试的申请人有资格获取40学分。
② Master of Finance and Investments (MFI) 金融学和投资硕士
申请MFI时,通过CFA一 级考试的学生可豁免GMAT/GRE/BAT的分数要求以及完成金融专业本科学位的要求;通过CFA二 级考试,申请(MFI)时,可申请多达40学分。
• IE Business School 西班牙企业学院
① Master in Advanced Finance 高 级财务硕士
CFA二级候选人申请高 级财务硕士可豁免GMAT或GRE的分值要求。
② Master in Finance&Global Master in Finance 金融硕士和全球金融硕士
CFA一级候选人申请以上两种学位时,可豁免GMAT或GRE的分值要求。
欧洲、中东和非洲地区
• EADA Business School 巴塞隆纳高 级管理学院
International Master in Finance 国 际金融硕士
通过CFA一级的考试的申请人可豁免参加GMAT/EADA入学考试。
• Frankfurt School of Finance and Management 法兰克福金融管理学院
Master in Finance 金融硕士
法兰克福金融管理学院金融硕士的学生通过CFA考试(三个级别任何一个级别即可)可选择一次豁免的机会。
• Lancaster University Management School 兰卡斯特大学管理学院
Master of Science 理学硕士(MSc )
2015年10月兰卡斯特大学管理学院将开展MSc高 级财务分析项目,CFA一级被列为准入条件。
六、CFA持证人福利政策
由于目前国内金融人才相对匮乏,为留住高层次、高水平专业人才,各大城市推出了各项福利政策。
1、北京
北京市为吸引和鼓励金融紧缺人才在北京发展的16项政策指出,对于拥有CFA证书、FRM等持证资格的金融人才,在个人所得税方面给予优惠待遇,对来京工作的人才可为其办理调京手续并办理本市户口,其子女可在京参加高考,录取时与北京市户籍考生享受同等待遇等。
2、上海
《上海金融领域“十三五”人才发展规划》对上海金融人才的培养和引进提出要求,文件明确指出,将取得国际权威的资格认证证书(CFA证书、FRM证书)人才列为上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录,属于业务类金融紧缺人才。
3、深圳
华南地区和深圳市人力资源和社会保障局正式发布了《深圳市人才认定标准(2011年)》,并于2011年1月1日起正式实施。该标准认定特许金融分析师(CFA)、《新财富》“最 佳分析师”、中国IT年度人物奖等分别作为地方级领军人才和后备级人才,可相应享受住房补贴、子女入学、配偶就业、学术研修、办理“鸿儒卡”等高层次专业人才配套政策;并可以申请100平 方 米公租房或每月3200元租房补贴。
4、广州
广州市金融工作局印发了《广州高层次金融人才支持项目实施办法(修订)》。其中规定,广州将对高层次金融人才进行奖励,安家补贴可达100万元!此外,广州将为有意落户的金融领军人才、金融管理人才、金融专业人才及其配偶、子女,安排专项入户指标;暂无落户意向的上述人才,可申领“人才绿卡”,在购房、购车、子女入学等方面享受广州市民待遇。
5、天津
2018年9月,天津市人力社保局发布《开展2018年度资格性人才引进专项资助申报工作的通知》,对于CFA证书持有人,给予的福利:1、一次性补助3万元专项资金。2、可以直接落户,且落户地点自主选择。
6、成都
持有CFA(特许金融分析师)证书的人才,凭3年以上用工合同等证明文件,享受5万元安家费奖励。领军型金融人才可享受出入境与居留、资助、任职、薪酬、创新创业、税收、医疗保险、住房、配偶安置、子女入学等特殊待遇。
7、温州
温州向全国招聘金融人才,年薪为100万元,专业金融管理人员年薪30万-60万元,专业技术人员一般为15万元左右。薪资根据当地平均水平开出。
8、厦门
为加快厦门高层次紧缺型金融人才的引进和培养,紧缺型金融人才分别能获得一次性40万、25万元的安家补贴。参加特许金融分析师 (CFA)、金融风险管理师(FRM)等的金融人,并取得相关职业能力资格的,按照考试费用总额的40%给予补贴。
9、重庆
在渝工作半年的CFA持证人可申请人才住房,单位每年资助资料等经费。
10、西安
新获得CFA(特许金融分析师)、FRM(金融风险管理资格认证)等专业资质的金融从业人员,给予每人高达50万元的工作生活补贴。
除上述城市外,CFA持证人在武汉、南京、杭州等多地均享有福利政策。
七、大学生如何备考CFA证书?
备考一:学好英语
CFA考试是全英文考试。对于英语水平一般的学生来讲,从大一开始,就把英语抓起来吧,尤其是金融方面的专业术语,平时多读多练多写。相信通过四年的日积月累,你收获的不仅仅是CFA考试通过,更是变身英语达人,未来可期!
备考二:利用时间
进入大学,没有高考的桎梏,你会发现有大把大把的自由时间供你使用。很多学生会把时间浪费在睡觉、游戏、看剧中,但希望你不是这样。你可以利用时间来学习专业技能、考证、发展兴趣爱好……大学时备考CFA,不仅有充沛的学习时间,还有自习室、图书馆等安静的学习空间资源可以免费利用、有老师的答疑解惑,简直是很好的时机。
备考三:精力充沛
大学时除了时间自由外,青春年华的大学生们也正是精力充沛之时,无论是记忆力专注力还是学习能力,都处于很好的状态,因此CFA备考也是比较容易的。
证书虽能象征能力,而知识却能内化成实力。当你在大学时通过CFA一 级考试,就意味着毕业比别人多了一个高含金量的“砝码”,在竞争激烈的金融新生中更胜一筹,更容易收获到心仪的offer;而当你毕业几年后拿到CFA证书时,那些备考时所学到了广泛的投资金融领域知识与技能,更将使你受益终身!